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COGIMA-BANQUESEn savoir plus |
LES RELEVÉS DE COMPTES BANCAIRES
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Les relevés de comptes sont réceptionnés selon le protocole EBICS T ou importés. Sachez que la mise en place d’une récupération automatique des relevés bancaires est possible via une tâche planifiée. Il sera possible de tracer la récupération en consultant le Journal EBICS. Lors de la connexion à Cogima-Banques chaque matin, les écritures sur vos comptes seront à jour ! Ils sont ensuite conservés dans la base de données de Cogima-Banques. La durée de l’historique peut varier entre 1 mois et 10 ans. Vous pouvez visualiser ou imprimer les relevés à tout moment. La fonction de recherche vous permet d’interroger la base de données qui contient l’historique des relevés. En sélectionnant les critères adéquats, vous obtenez instantanément le résultat recherché. Vous pouvez exporter le tableau des résultats vers Excel. |
Il est possible d’exporter des écritures vers la comptabilité.
Le paramétrage sera fait en fonction de vos besoins.
Les écritures prêtes à être exportées vous sont présentées afin que vous puissiez intervenir si nécessaire avant l’export.
L’export sera réalisé sous forme de journal.
Cogima-Banques gère les écritures déjà exportées afin de générer un fichier toujours à jour.
Le paramétrage sera fait en fonction de vos besoins.
Les écritures prêtes à être exportées vous sont présentées afin que vous puissiez intervenir si nécessaire avant l’export.
L’export sera réalisé sous forme de journal.
Cogima-Banques gère les écritures déjà exportées afin de générer un fichier toujours à jour.
LA GESTION DES VIREMENTS
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Vous pouvez saisir des virements (SEPA) directement dans Cogima-Banques, puis les mettre en remise et les envoyer à la banque, mais vous pouvez également télétransmettre des fichiers générés par votre comptabilité ou votre paie.
NB : Il est également possible de créer des virements de trésorerie (VSOT). Novembre 2024 : Traitement des virements instantanés |
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Saisie d’ordres Les bénéficiaires sont créés au fil de la saisie et sont ensuite stockés dans la base de données afin de pouvoir être réutilisés ultérieurement. Il est également possible de créer des listes de virements contenant des bénéficiaires récurrents comme des salariés pour les acomptes ou les salaires. |
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Télétransmission de remises créées par vos systèmes : La télétransmission enverra aux différentes banques les remises qui leur sont destinées |
LES TRANSFERTS INTERNATIONAUX
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Vous pouvez saisir des virements internationaux (donc hors zone SEPA) directement dans Cogima-Banques, puis les mettre en remise et les envoyer à la banque, mais vous pouvez également télétransmettre des remises générées par un autre logiciel comme la compta ou la paie.
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Saisie d’ordres Les bénéficiaires sont créés au fil de la saisie et sont ensuite stockés dans la base de données afin de pouvoir être réutilisés ultérieurement. |
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Télétransmission de remises créées par vos systèmes : La télétransmission enverra aux différentes banques les remises qui leur sont destinées. |
LES EFFETS CLIENTS (REMISE DE LCR)
Vous pouvez saisir des effets directement dans Cogima-Banques, puis les mettre en remise et les envoyer à la banque, mais vous pouvez également télétransmettre des fichiers générés par un autre logiciel comme la compta.
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Saisie d’ordres :
Les tirés sont créés au fil de la saisie et sont ensuite stockés dans la base de données afin de pouvoir être réutilisés ultérieurement. Lors de la constitution de la remise, vous choisissez le type de remise souhaité. (Encaissement, escompte, escompte en valeur) |
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Télétransmission de remises créées par vos systèmes : La télétransmission enverra aux différentes banques les remises qui leur sont destinées. |
LES RELEVÉS D’EFFETS À PAYER
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Les fichiers peuvent être réceptionnés directement depuis la communication bancaire EBICS ou être importés. |
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Vous pouvez recevoir directement dans Cogima-Banques, vos avis de domiciliation.
La visualisation vous donne les informations utiles pour chaque effet à payer. En cas de désaccord, vous renseignez la ligne correspondante en choisissant le code adéquat. Vous pouvez ensuite retourner à votre banque les désaccords. |
LA GESTION DES PRÉLÈVEMENTS
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Cogima-Banques, permet de réaliser l’intégralité de la gestion des mandats et des échéanciers de prélèvements.
Il peut également se contenter de contrôler et de télétransmettre des remises créées par l’une de vos applications. |
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Les mandats (gestion depuis Cogima-Banques) : Vous pouvez créer vos mandats B2C ou B2B, leur affecter un numéro de RUM (Référence Unique de Mandat), éditer les mandats pour signature, créer les échéanciers correspondants. |
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Gestion des échéanciers et présentation des prélèvements L’échéancier permet un suivi aisé des échéances passées et à venir. Les échéances futures peuvent être modifiées en lot ou individuellement. La gestion des prélèvements vous présentera l’ensemble des échéances à venir et présélectionnera celles qui doivent être remises en fonction des délais définis. La constitution des remises se fait automatiquement en fonction des dates d’échéance et de la séquence (RCUR, ONE OFF). |
LES ENVOIS SÉCURISÉS
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Le module « envois sécurisés » est une option du logiciel.
Le but est de sécuriser vos remises à l’intérieur même de votre entreprise. D’une part, en cryptant les fichiers afin d’éviter toute curiosité ou fraude. D’autre part par l’identification de vos remises en fonction de leur type (Virements « fournisseurs », virements de salaires, transferts internationaux, Etc.) Ceci a pour avantage de pouvoir attribuer des droits utilisateur en fonction du type d’ordre (notamment pour les salaires). Ceci a pour avantage de pouvoir attribuer des droits(*) utilisateur en fonction du type d’ordre (notamment pour les salaires). Ce module fonctionne en EBICS T avec une signature de type mot de passe, ou en EBICS TS avec l’utilisation d’une clé de signature (3SKEY, KSIGN, CERTEUROPE,…). Il est possible de signer en simple ou double signature. (*) Droits utilisateurs : signature, montant plafond, visualisation des montants de chaque ordre, Etc. |
Le cheminement le plus classique est le suivant :
Une personne habilitée génère la ou les remises qui doivent être envoyées en banque. Le fichier est crypté automatiquement ou manuellement. La remise se présente dans l’onglet « A signer ». Le signataire peut visualiser et signer la remise.
S’il y est autorisé, le signataire peut télétransmettre le fichier à la banque, ou confier cette tâche à un collaborateur habilité. Il est également possible à une seule et même personne de faire l’intégralité des opérations. Tout fichier ayant été crypté est suivi par un système de traçabilité qui permet de mémoriser les noms des utilisateurs et les opérations qu’ils ont réalisées ainsi que les dates et heures des interventions.
Une personne habilitée génère la ou les remises qui doivent être envoyées en banque. Le fichier est crypté automatiquement ou manuellement. La remise se présente dans l’onglet « A signer ». Le signataire peut visualiser et signer la remise.
S’il y est autorisé, le signataire peut télétransmettre le fichier à la banque, ou confier cette tâche à un collaborateur habilité. Il est également possible à une seule et même personne de faire l’intégralité des opérations. Tout fichier ayant été crypté est suivi par un système de traçabilité qui permet de mémoriser les noms des utilisateurs et les opérations qu’ils ont réalisées ainsi que les dates et heures des interventions.
LES AUTRES ÉLÉMENTS IMPORTANTS
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Les logiciels peuvent être associés à des utilisateurs protégés par des mots de passe. Chaque utilisateur a des droits qui lui sont propres.
On peut imaginer une personne qui fait la saisie mais ne peut pas télétransmettre les ordres et son collègue qui a lui, le droit de télétransmettre, mais ne peut pas effectuer la saisie. |
D’autres possibilités sont disponibles (droit sur une ou plusieurs sociétés et sur un ou plusieurs types d’opérations).
Cogima-Banques, vous permet de réceptionner et de visualiser les relevés d’impayés (chèques, LCR, prélèvements) ainsi que les rejets de virements. Il est également possible de recevoir les accusés de réception protocolaires et applicatifs.
Cogima-Banques, vous permet de réceptionner et de visualiser les relevés d’impayés (chèques, LCR, prélèvements) ainsi que les rejets de virements. Il est également possible de recevoir les accusés de réception protocolaires et applicatifs.
